Generationenmanagement mit Lebensversicherungen
Rund 260 Milliarden Euro werden bis 2020 jedes Jahr in Deutschland vererbt. Denn es nähert sich eine Generation dem Lebensende, die 60 Jahre Zeit hatte, Vermögen aufzubauen. Doch nicht nur die Sicherung und der weitere Ausbau des Wohlstands ist das Ziel, auch der Wunsch nach einer möglichst verlustfreien Übertragung auf die Erben beschäftigt die Eltern, Großeltern, Onkel und Tanten.
Informieren Sie sich über:
- Vermögensübertragung
- Steuersparend: Renten- statt Geldschenkung
- Schenkung mit Vetorecht
- Steueroptimierte Vermögensübertragung
- Liquiditätsvorsorge im Erbfall, speziell auch bei Unternehmensnachfolgen
Unser Haus positioniert sich hier bereits seit 15 Jahren mit dem Einsatz von intelligenten Versicherungslösungen, die speziell den Kundenwunsch nach steueroptimierter Vermögensübertragung erfüllen. Die steuerrechtliche Situation im Erbschaftsfall kann bei richtiger Vertragsgestaltung zu vorteilhaften Ergebnissen führen. Zum Beispiel fällt eine Versicherung nicht in den Nachlass. Über Bezugsrechte kann der Vermögensinhaber die Weitergabe seines Vermögens zielgerecht steuern. Im Gegensatz zu einer herkömmlichen Anlage oder einem Depot sind die Erträge bei Auszahlung einkommensteuerfrei – je nach Freibetrag und Vertragsgestaltung ggf. auch erbschaftsteuerfrei.
Zusätzlich können Bewertungsbesonderheiten im Rahmen einer Rentenschenkung genutzt werden. Informieren Sie sich mit unseren Beratung mit System.
Unsere Lösungen haben sich in der täglichen Beratungspraxis bewährt, sind steuerlich privilegiert und flexibel gestalt- und strukturierbar.
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